Cảnh giác thủ đoạn mua, bán tài khoản ngân hàng để phục vụ cho hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản  

Ảnh minh họa

Qua công tác phòng ngừa và đấu tranh với tội phạm trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao ghi nhận, có những trường hợp người dân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với nhiều hình thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, quy mô tổ chức xuyên biên giới, gây thiệt hại lớn về tài sản; đối tượng nhận tiền của bị hại thông qua các tài khoản ngân hàng “rác” (tài khoản ngân hàng có được thông qua hoạt động mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng).

Nếu như trước đây, các đối tượng lợi dụng người dân ở các vùng kinh tế khó khăn, kém phát triển; công nhân tại các khu, cụm công nghiệp hoặc các đối tượng ma túy, cờ bạc để dụ dỗ, lôi kéo mở tài khoản ngân hàng sau đó bán lại cho các đối tượng để được trả tiền công. Tuy nhiên hiện nay, các đối tượng đã thay đổi đối tượng tiếp cận để thu gom tài khoản ngân hàng bằng thủ đoạn dụ dỗ, lôi kéo trẻ vị thành niên từ 14 tuổi, đã được cấp CCCD, học sinh, sinh viên tại các trường THCS, THPT, cao đẳng, đại học để lôi kéo, mở tài khoản ngân hàng sử dụng nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Trước tiên, đối tượng tạo lập hội, nhóm trên các nền tảng mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram..., đăng tải nhiều bài viết với nội dung thu mua tài khoản ngân hàng 0 đồng với giá trị cao để lôi kéo các em học sinh, sinh viên. Sau đó, chúng tìm cách liên hệ, gặp gỡ, cung cấp cho các em máy điện thoại di động có sẵn sim điện thoại để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ Internet Banking, SMS Banking, sau đó yêu cầu chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đã đăng ký mở tài khoản, các thông tin mở tài khoản và được trả công từ 200.000 đồng đến 500.000 đồng/1 tài khoản. Sau đó, chúng sử dụng các tài khoản trên vào hoạt động vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, mua túy, mại dâm,...

Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, ngày 18/12/2023 về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 01/7/2024, trong đó yêu cầu một giao dịch chuyển tiền ngân hàng, nộp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền, thanh toán trong ngày vượt quá 20 triệu đồng phải xác thực bằng sinh trắc học.

Để tiếp tục sử dụng các tài khoản “rác”, các đối tượng tiếp tục yêu cầu học sinh, sinh viên cung cấp thêm dữ liệu khuôn mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung khuôn mặt nhìn thẳng, nghiêng phải, nghiêng trái để phục vụ cho ứng dụng EKYC (xác minh danh tính của khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ điện tử) nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản ngân hàng để thực hiện hoạt động vi phạm pháp luật, chuyển tiền qua các tài khoản ngân hàng, nhằm che giấu dòng tiền bất hợp pháp, tiền do hoạt động phạm tội mà có.

Theo đó, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Long An cảnh báo hành vi lừa đảo. Qua đó, khuyến cáo học sinh, sinh viên nêu cao tinh thần cảnh giác, tránh bị các đối tượng lừa đảo lôi kéo, dụ dỗ tham gia vào việc mua, bán thông tin về tài khoản ngân hàng, tiếp tay cho các đối tượng tội phạm để sử dụng vào hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng./.

Lê Đức